电竞行业靠什么赚钱:家族資產管理

設立“家族辦公室”的關鍵要素

盈科環球家族辦公室

电竞俱乐部攻略 www.dbixu.icu 家族辦公室的系統架構
     適合中國人的家族辦公室:就是繼承家族文化、民族精神、家族價值與家族資產來頂層設計家族企業與家族善業并追求基業長青的家族辦公室。家族辦公室:是一攬子持續精進地提升高凈值人士家族關鍵質量特性--CTQ及戰略關鍵績效指標--戰略KPI,為其提供各種專業的管理咨詢和服務的頂層設計--內容包括:戰略地圖、家族生意與事業運營的流程三師團、律師、注冊會計師、國際注冊金融理財師與資源的系統架構、運營和傳承。
     中國的家族辦公室,是針對中國高凈值人士家族的戰略KPI--戰略關鍵績效指標來一攬子分析并解決問題的家族辦公室。隨著中國富豪財富的增長和理財意識的覺醒,他們面臨的最為緊迫的任務就是尋找科學嚴謹的資產管理模式及流程。

適合中國人的家族辦公室

     就是繼承家族文化、民族精神、家族價值與家族資產來頂層設計家族企業與家族善業并追求基業長青的家族辦公室;是針對中國高凈值人士家族的戰略KPI--戰略關鍵績效指標來一攬子分析并解決問題的家族辦公室。中國高凈值人士家族的戰略KPI是蘊含普世價值、家族價值、幸福指數、美譽度、財富品質、企業生命力和財富保值、傳承等的表達。盈科環球家族辦公室


 中國富豪大多屬于“一代致富”和“一夜暴富”型。家族財富管理與傳承,不是單一的金錢管理與傳承,而是財富的保值、增值與價值觀和領導力的傳承;需要真誠服務于高凈值家族使其家族事業在平衡、變通與發展的創新與變革過程中來共生與傳承,是一攬子動態提升高凈值人士家族關鍵績效指標的價值來養生、養才、養德的家族辦公室!如果你有千萬資產,私人銀行找你;如果你有億萬資產,盈科環球家族辦公室找你!

財富塔尖人士需求

     中國家族辦公室需頂層設計每個家族都有其致富的本業,有的是貿易、不動產開發或是投資而來,未來將會遇到所有權和經營權是否分離的問題?是透過專業經理人或是由家族成員來管理?以及家族股權如何分配的問題?都需要提供相關信息來協助決策。家族成員間和各世代間的人際關系,不妥善處理將會損及整個家族的根基,這也是家族辦公室最具挑戰性的工作。據凱捷集團(Capgemini)和美林(Merrill Lynch)聯合發布的《2011全球財富報告》(World Wealth Report 2011),亞洲富人掌握資產達10.8萬億美元,歐洲富人掌握資產規模為10.2萬億美元。亞太富人的資產創下12%的年增長率,歐洲富人資產的年增長率僅達7%。根據國際家族辦公室協會2011年發布的報告,中國資產達10億美元的富豪128個,排名世界第二,僅次于家族辦公室最為發達的美國。隨著中國富豪財富的增長和理財意識的覺醒,高凈值人士面臨的緊迫任務就是尋找科學嚴謹的資產管理模式和幫助家族企業產業升級的顧問團隊。

中國家族辦公室需頂層設計

     打破監管和法律障礙:“家族辦公室”行業發展的序幕已拉開,在中國的落地生根需打破監管、法律、發展模式、人才儲備等多個方面的障礙。中國富人沒有委托專業資產管理機構管理自己資產的習慣。2007年6月,中國《合伙企業法》修訂頒布后為專業資產管理人提供了機會。中國富人習慣于自己管理資產,包括項目投資,投資損失的規模要遠大于投資收益。在家族基金的資產配置中,原則是長期、多元、專業,而做到其中任何一點都要有豐富的專業經驗和社會資源。在監管層面,美國對“家族辦公室”有明確定義。

     對于中國的監管機構,家族辦公室的法律形式是以投資公司的形式,還是以有限合伙基金的形式,抑或是其他形式存在,差別是很大的。以投資公司的形式存在,稅收重,對于行業發展不利。一些家族會把資金投到海外,然后再投回來,如何有效監管,但又避免過度監管,這些都需要具體研究。建立"家族辦公室"是一個重大決策,與選擇私人銀行提供服務完全不同。家族辦公室--控制家族財富的絕大部分,而私人銀行--只掌握家族的部分資產。在財富的管理這過程中,運營模式及治理結構的設計、人員招聘的標準、遴選、評估、約束、激勵機制的確立、IT系統構建、與私人銀行怎樣對接,這其中有一整套知識需要掌握。在家族基金管理領域,中國還有待出臺更多的法律法規來促進家族辦公室行業的發展。當有了行業規則,家族基金管理在中國的發展才會得到健康的發展。

家族辦公室概念

     根據美國家族辦公室協會(Family Office Association)的定義,盈科環球家族辦公室是“專為超級富有的家庭提供全方位財富管理和家族服務,以使其資產的長期發展,符合家族的預期和期望,并使其資產能夠順利地進行跨代傳承和保值增值的機構。盈科環球家族辦公室是指專為某一個富豪家族提供綜合財富管理服務的專業團隊,通常包括來自財務顧問、律師、注冊會計師、國際注冊金融理財師等領域經驗豐富的專才。盈科環球家族辦公室受雇于富豪家族,發揮專業技能打理他們的巨額財產,處理投資管理、稅務規劃、慈善捐贈和相關法律事宜,確保家族財富的永續傳承,是比私人銀行更高端的理財服務形態。按照行業慣例,家族辦公室的收費水平通常是每年資產總值的1%。家族辦公室的形式越來越多樣化,它們可提供的金融服務也越來越廣泛,同時也能超越純金融服務領域,提供繼承人計劃、家族分支或代與代之間的爭端調解、針對后代的投資事務指導以及各類秘書服務。

動態辦公室

     家族動態辦公室才是主動發現家族問題并解決家族問題的貼心辦公室。根據美林發布的《2011全球財富報告》,全球大部分財富集中于超高凈值階層。截至2010年年底,超高凈值人士的人數僅占全球富裕人士總數的0.9%,但所擁有的財富卻相當于全球富裕人士財富總量的36.1%。隨著世界各地富豪越來越多,家族資產規模越來越大,家族成員關系越來越復雜,對家族財富的管理需求越來越迫切。因此,家族辦公室得以在歐美等國家逐漸盛行起來。家族指標的動態關注與家族事業指標的非線性數據分析,需要具有跨流程分析問題、解決問題能力的六西格瑪顧問來參與一攬子解決問題的行動。依據國際上通行的家族辦公室的門檻,中國資產超過20億元人民幣的財富人群大約有2000人。隨著中國富豪財富的增長和理財意識的覺醒,尋找合適的管理模式已成為他們面臨的最為緊迫的任務。

打破財富管理同質化

     隨著中國富豪財富的增長和理財意識的覺醒,富豪們對財產保值增值的要求越來越強烈,尋找更頂級的理財模式已成為他們面臨的最為緊迫的任務。對于高凈值家族,私人銀行顧問所提供的服務內容已經不能滿足家族企業所涉及的經營和繼承、家族成員的資產分配、慈善基金會的設立和整個家族內部所衍生的各項事務等。頂級的高凈值大富之家需要的是一個家族在家族財富傳承動態中的跨流程發現問題、解決問題的顧問平臺服務及賬戶的財務總管,成為財富家族面對除了戰略制定以外的生產、品質、效能、創新、觀察等來為家族提供顧問咨詢及對投資、保險、法律、稅務和慈善機構設立等事務等進行財務統籌與總管,不僅打理家族財產守護,更為家族財富傳承及體現家族富、貴、雅的內涵和品質,除了制定家族發展戰略以外來提供家族生產、運營、理財,養生、養才、養德、創新的流動辦公室服務。



    中國家族財富傳承:不是單一的金錢傳承;而是價值觀和領導力的傳成,是家族企業在平衡與發展的創新與變革過程中的傳承,是善養家族財富的傳承--即對家族財富進行保值、增值與規避財務風險的傳承。財富的本質屬性:財富的本質屬性不是物質系統,而是價值屬性。

     盈科環球董事長說,中國人的家族辦公室更懂得中國人的文化情結和家族倫理,家事、國事、天下事離不開華夏文明的根,中國的家族辦公室更需要“頂層設計”來定標與創標。中國文化與中國精神具有普世價值,盈科環球資產管理有限公司設計的“家族辦公室”平臺,關注家族企業的“三養”:即養生、養才、養德,唯有系統價值傳承,才能善養天下財富。

     中國人的家族辦公室是借鑒了日本的“未來銀行”概念(未來銀行:把錢放到希望的未來--重點在價值、智慧、使命與資源的跨行業和價值鏈的?;び氪校┯肴氈痙崽鍥笠堤岣咝實木嬪絞膠兔攔ㄓ玫縉摹傲鞲衤攴椒邸崩唇岷鮮屎現泄說募易灝旃腋愣ゲ閔杓啤凹易逭鉸緣贗肌幣約翱⒂臚貧泄易迤笠檔惱鉸訩PI--戰略關鍵績效指標的達成與提升來與地球村共生、共榮?!凹易灝旃搖痹謚泄似鶉【鲇諏椒矯嫻那?民營企業家面對外部激烈的市場競爭與內部家族傳承的巨大壓力。一方面民營企業所在的產業本身面臨轉型升級,市場競爭日趨激烈,國企、外企給民企帶來巨大的外部挑戰。另一方面,改革開放至今,中國民營企業走過30多年,第一代企業家隨著年齡的增長有些力不從心,開始進行財富傳承的重要選擇。據招商銀行與貝恩公司聯合發布的《2013中國私人財富報告》顯示,約有三分之一的高凈值人士開始考慮財富傳承,而這一比例在可投資資產超過1億人民幣的超高凈值人士中更高,達到了接近二分之一。

國外家族辦公室

     單一家族辦公室:國際上的家族辦公室(Family Office)有別于傳統的私人銀行,通常由財務顧問、律師、注冊會計師、國際注冊金融理財師等領域經驗豐富的專才組成。服務項目主要以資產管理和遺產規劃、日常財務、企業管理為主。家族辦公室源自歐洲,歷史可以追溯到19世紀,專門為億萬富豪解決家族企業的傳承以及家族內部治理等問題而存在。洛克菲勒家族(Rockefeller family)迄今為止已經傳承了六代,這個家族創辦了世界上第一個Family Office(家族辦公室),也被喻為家族辦公室概念的創始者。

     在200年的時間里,洛克菲勒家族辦公室已變成全面的金融服務公司,雇傭了超過200名員工,設立五大部門,分管現金管理、創業投資、資產管理、保險業務及保險經紀業務,它幫助洛克菲勒家族收集投資信息、解決內部財務問題以及運營投資,致力于保證家族成員享受優質的服務,并且做慈善事業回饋社會、提升家族榮譽,如今整個家族依然在美國乃至全球范圍內的多個領域擁有舉足輕重的影響力。洛克菲勒家族的成員現已超過150人,成為名副其實的大家族。自洛克菲勒創立家族辦公室后,家族辦公室這一概念在歐美得到極大的傳播,并且越來越多的富豪以及超級富豪使用Family Office(家族辦公室)。洛克菲勒家族辦公室一度是典型的單一家族辦公室。因只為一個家族提供服務,所以管理的資產規模至少要2.5億美元以上,才能覆蓋相關成本。

     由于資產規模和市場成熟度不同,中國國內的家族辦公室,一般采用多家族辦公室的方式。老洛克菲勒的家族財富比全球前十大富豪的總資產還多10%,。這些驚人的財富除了用于慈善,大部分被他傳給了兒子小洛克菲勒。小洛克菲勒分別在1934年、1952年設立一系列信托,分別把財富傳給妻子、子女和孫輩。在信托委員會和別名“5600房間”的家族辦公室的打理下,老洛克菲勒當年積累的財富已傳遞到家族第六代。1977年,剛從副總統位置上退下來的家庭成員納爾遜對家族辦公室做了調研,并建議成立一家家族擁有的公司來重組家族辦公室,該公司將向外部客戶提供服務并收取費用。他提出該建議的原因是要削減支出,小洛克菲勒時期,家族辦公室每年的運行費用就在數百萬美元,而后隨著家族規模的日益龐大,費用也不斷上升,納爾遜認為這會對家族的延續性造成影響。家族采納了納爾遜的部分建議,但他提出的管理層方案沒有被采納,其中包括了讓他成為家族辦公室董事長的提議。因為之前家族事務都不需要投票,所以納爾遜認為,只要他的另外3個兄弟支持他(溫斯洛普1973年已經去世),他的全部計劃就能實現,但這一次,家族成員卻采用集體投票的方式否決了這項提議,并堅持讓他的弟弟勞倫斯繼續擔任家族的領袖。

1980年,洛克菲勒家族辦公室成為了在美國證券交易委員會注冊的投資顧問公司,這家由洛克菲勒家族控股的機構叫洛克菲勒金融服務有限公司(Rockefeller Financial Services Inc),業務范圍從只為家族成員服務的家族辦公室現拓寬到為外部客戶提供資產管理服務。國外的單一家族辦公室屬于高素質專家窗口定制服務。國外的多家族辦公室屬于高素質專家的私密平臺聯盟服務。中國國內的家族辦公室只是初級概念探索與“試水”階段。中國國內的多家族辦公室最缺的是跨流程解決問題的六西格瑪系統架構師的培養及高品質服務的水準養成和服務標準的制定等。

多家族辦公室

     盡管亞太區富人將保密看成是家族辦公室運作最為重要的目標,然而隨著其本身的不斷成熟,一些具體操作方法也在悄然改變。保密一定很重要,事實上,客戶更看重銀行的3P,即專業人才(People)、產品(Product)和執行平臺(Platform)。在新加坡和香港,成立多家族辦公室已經逐漸成為一種趨勢。不過,與北美和歐洲相比,亞太地區真正的多家族辦公室要少得多,與其他不相干的家族共享同一理財室則與其亞洲人注重隱私的要求仍顯得格格不入。

海外家族辦公室進亞洲

     一方面,歐洲的家族辦公室有比較系統的管理方式,他們在做資產配置時看到歐洲的經濟發展放慢,而亞洲仍有投資機會,因此要增加在亞洲的投資。而要進行這類投資,最好的選擇是在亞洲本土進行操作,這就促使他們來到亞洲設立家族辦公室。另一個趨勢就是單一家族辦公室正在向多家族辦公室發展,歐洲的家族辦公室都很專業,在歐美的家族辦公室中,九成都有悠久歷史,有很多經驗可以分享。除了管理自身家族事務外,怎樣幫助亞洲家族辦公室管理資產成為其新的業務契機。這種變化趨勢也會加快整個亞洲地區家族辦公室的發展。除了經驗和推動力,來自歐洲的老牌家族辦公室也為亞太區的私人銀行、投資銀行等本土家族辦公室常用的服務商帶來挑戰。經過經濟?;?,客戶對于風險管理開始注重,以前只追求高回報。高回報意味著高風險。亞太區家族辦公室認為,投資組合在扣除收費和通脹后,年度投資回報率平均達6.1%,才能為家族下一代保持同樣水平的財富,這一水平與?;暗牧轎皇乇ù蠓檔?。

    2011年,亞太地區73%的家族辦公室均傾向于接近防守的平衡投資方式。投資期限一般較長,超過50%的家族辦公室的投資期限為5年或以上。一般只有在運作家族辦公室的企業家需要為其企業尋找退出策略或需要更大的流動性時,才會考慮進行極短線操作。家族企業是亞太地區許多家族辦公室的中心,但是,與更廣泛的家族企業相比,對于家族辦公室而言,股票和現金等流動資產是財富的最大來源,其中40%來自流動資產。其次是對私募基金、房地產和藝術品等非流動資產的投資貢獻了32%的財富。截至2011年9月底,亞太家族辦公室的實際收益率高達9.1%。

家族辦公室區別

     家族辦公室是獨立的,其利益與富豪家族利益一致,而大部分私人銀行往往從屬于商業銀行,他們是站在使商業銀行利益最大化的角度上提供服務,難免產生委托代理問題;門檻不同:私人銀行是為擁有100萬美元金融資產的個人和家庭提供服務,而家族辦公室的服務對象則是擁有凈資產達3000萬美元以上金融資產的家族;服務內容不同:大部分私人銀行所提供的服務內容是從個人角度出發,這對于那些極度富有的家族來說遠遠不夠,例如家族企業的經營和繼承、家族成員的資產分配、慈善基金會的設立和整個家族內部所衍生的各項事務等,都是普通的私人銀行顧問所無法提供的。

家族辦公室利益取向

     家族辦公室是唯一與家族利益一致的家族智庫與理財機構:家族辦公室的獨立性和盈利模式保證了它是站在家族的角度提供服務,其利益始終與家族的利益保持一致。家族辦公室高度專注于家族的個性化要求:大多數家族辦公室只為一個家族服務,高度專注于家族的個性化要求,即使是多家族辦公室,其服務的家庭數最多不會超過12個。對于私人銀行的客戶來說,銀行間的合并、利益的沖突、無休無止的產品營銷推廣、個性化程度的降低和更加激烈的競爭讓他們感到壓力。倫敦有300多個資產逾1億英鎊的富豪家族設立了家族辦公室。家族辦公室對家族信息高度保密:要委托機構管理家族財產必然要披露大量的家族信息,家族辦公室作為專業獨立的機構可以提供嚴格的保密措施,而對監管嚴格的銀行等其他機構來說,家族信息并不能得到安全的保證。

盈科環球資產管理公司家族辦公室善養天下財富

     永續經營是家族企業的終極夢想,盈科環球協助培育下一代成為足以管理家族企業的能力,以及提供機會去學習如何去處理相關事務的經驗,是家族辦公室重要的課題。財富的屬性:不是物質屬性,而是價值屬性。



     家族財富傳承關鍵:養育德才兼備的富后代!財富傳承:關鍵在善養天下財富!養育--才有生命價值與生命品質!特別是盈科環球家族財富傳承:不是單一的金錢傳承,更主要地是價值觀和領導力的傳承;是價值、文化、品質、使命與善業的傳承;是家族事業在平衡、變通與發展的創新與變革過程中來共生與傳承的;是善養家族財富的傳承--即對家族財富進行保值、增值以及規避財務風險的傳承。中國家族財富傳承需要“盈科環球家族辦公室”來服務。


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